תכנון פרישה – לחיים כלכליים בטוחים
תכנון פרישה הוא שלב משמעותי וקריטי לכל אחד ואחת. מדובר על יצירת מסלול פיננסי שמותאם אישית לשנים שלאחר סיום עולם העבודה, תוך שמירה על איכות החיים, ניצול הזכויות המגיעות לכם, והבטחת יציבות כלכלית לטווח הארוך. אנו מאמינים בגישה הוליסטית המשלבת את כלל ההיבטים הפיננסיים, האישיים והמשפחתיים כדי ליצור תוכנית פרישה שמותאמת בדיוק לצרכים שלכם.
עם 15 שנות ניסיון מקצועי, אנו מספקים ללקוחותינו ליווי מלא, שקיפות מלאה ומקצועיות בלתי מתפשרת לאורך כל הדרך.
הכנה לפרישה – התכנון מתחיל מוקדם
אחד השלבים החשובים ביותר בהיערכות לחיי פרישה הוא התכנון המוקדם. ככל שתתחילו מוקדם יותר, כך תוכלו לנצל בצורה מקסימלית את האפשרויות הפיננסיות העומדות לרשותכם. אנו מספקים שירות מקצועי להיערכות פיננסית מוקדמת, המותאם אישית לצרכים, לחלומות ולמטרות שלכם.
מה כולל השירות?
- מיפוי פיננסי מלא: זיהוי וניהול מקורות הכנסה, כולל פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים, חסכונות פרטיים ונכסים מניבים.
- בניית תקציב לפרישה: תכנון מקיף של ההוצאות הצפויות והתאמת ההכנסות לניהול חכם לאורך השנים.
- מיקסום הטבות מס: טיפול בהטבות המס המגיעות לכם, תוך התאמה לחוקים העדכניים ביותר.
תיקון 190 – למקסם את החסכונות שלכם
תיקון 190 הוא מהלך משמעותי שהפך את קופות הגמל לאחד ממכשירי ההשקעה האטרקטיביים ביותר לבני 60 ומעלה. באמצעות ניצול נכון של תיקון זה, ניתן להבטיח תשואה גבוהה, מס מופחת וגמישות מרבית בניהול הכספים.
יתרונות עיקריים של תיקון 190:
- פטור ממס רווחי הון: בעת משיכת הכספים כקצבה חודשית.
- מס מופחת: במקרים של משיכה הונית חלקית או מלאה, שיעור המס עומד על 15% נומינלי בלבד, במקום 25% ריאלי.
- תשואה אטרקטיבית: השקעה בניהול מקצועי בקופות גמל מאפשרת להשיג תשואה גבוהה יותר ביחס למכשירי חיסכון מסורתיים.
- גמישות ונזילות: אפשרות למשוך את הכספים בקלות, לצד שמירה על נזילות הכספים במקרה הצורך
קיבוע זכויות – למצות את ההטבות שמגיעות לכם
הליך קיבוע זכויות הוא שלב מרכזי בהבטחת מיצוי מלא של הטבות המס בגיל הפרישה. קיבוע זכויות מאפשר לכם לקבל פטור ממס על קצבאות, פיצויי פרישה וחסכונות נוספים, בהתאם לתקרות הקבועות בחוק.
איך זה עובד?
- מיפוי זכאויות פיננסיות: ניתוח מצב החסכונות, הפנסיה והנכסים שלכם.
- חישוב מדויק: קביעת הפטור המקסימלי ממס המגיע לכם לפי התקנות העדכניות.
- הגשת בקשה: טיפול מול רשויות המס כדי למצות את ההטבות ולדאוג להחזרי מס במידת הצורך.
יתרונות קיבוע הזכויות:
- פטור מלא או חלקי ממס על הקצבאות.
- מיצוי זכויות הפיצויים בצורה המקסימלית.
- התאמת ניהול החסכונות לתקנות המס החדשות.
הגישה ההוליסטית שלנו – ליווי מקיף לפרישה בטוחה
אנו מאמינים שתכנון פרישה נכון דורש גישה כוללת ומקיפה. הגישה שלנו מבוססת על הבנה מעמיקה של הצרכים האישיים שלכם, שילוב ידע מקצועי נרחב וליווי צמוד בכל שלב של התהליך.
מה אנחנו מציעים?
- תכנון אסטרטגי מותאם אישית: התאמה לצרכים, להעדפות ולמטרות שלכם, תוך התחשבות במצב הכלכלי הנוכחי והעתידי.
- מיצוי הטבות מס: ניתוח מעמיק של הזכויות שלכם וניהול חכם של תקרות המס.
- ליווי צמוד לאורך הדרך: אנחנו כאן כדי לעזור לכם, בין אם מדובר בקבלת החלטות פיננסיות ובין אם בשינויים או עדכונים בתוכנית.
למה לבחור בנו?
- 15 שנות ניסיון מקצועי: התמחות בתכנון פיננסי, פרישה וניהול השקעות.
- מבט הוליסטי: ניתוח כולל של כל ההיבטים הכלכליים, האישיים והמשפחתיים שלכם.
- שירות אישי ומקצועי: התאמה מלאה לצרכים שלכם וליווי לאורך כל הדרך.
- שקיפות מלאה: כל צעד מתבצע בשיתוף פעולה מלא ובשקיפות מוחלטת.
תכננו את העתיד שלכם כבר היום
תכנון פרישה נכון הוא המפתח לשקט נפשי ולחיים כלכליים בטוחים. אל תחכו לרגע האחרון – התחילו לתכנן את עתידכם עוד היום.
צרו קשר איתנו לקביעת פגישת ייעוץ ללא התחייבות, ותנו לנו לעזור לכם להבטיח את עתידכם הכלכלי!