תכנון פיננסי

שירותי השקעה פיננסיים – פתרונות חיסכון מתקדמים

בחברתנו אנו מציעים ללקוחותינו מגוון אפיקי חיסכון והשקעה, המאפשרים ניהול פיננסי חכם ונגיש. אנחנו כאן כדי להציע לכם את הכלים הטובים ביותר לחיסכון עתידי, השקעות נזילות ומסלולים שמותאמים אישית לצרכים שלכם.

קופת גמל להשקעה

קופת הגמל להשקעה היא אפיק חיסכון שמאפשר הפקדה לקופה עם מסלולי השקעה מגוונים, תוך שמירה על תנאים אטרקטיביים למסלול החיסכון. תוכלו להפקיד עד 81,711 ש”ח לשנה לכל חוסך ולקבל אפשרות למשוך את הכספים כקצבה חודשית לאחר גיל 60, פטורה ממס או כמשיכה הונית בתשלום מס רווחי הון בשיעור של 25%.

היתרונות של קופת גמל להשקעה:

• מגוון מסלולי השקעה: התאמה אישית לכל חוסך, בהתאם לצורכי הסיכון והיעדים.
• נזילות גמישה: אפשרות למשוך כספים בכל שלב, בהתאם לצורך.
• הטבות מס: פטור ממס רווחי הון בעת משיכה כקצבה לאחר גיל 60.

פוליסות חיסכון

פוליסת החיסכון היא אלטרנטיבה מצוינת למכשירי חיסכון מסורתיים, מאפשרת נזילות גבוהה, גמישות בבחירת מסלולי השקעה, וביצוע משיכות מבלי לשלם קנסות או עמלות. פוליסות אלו מונפקות על ידי חברות ביטוח ומנוהלות בצורה מקצועית תוך התאמת המסלול לצרכים האישיים של כל חוסך.

היתרונות של פוליסת חיסכון:

• נזילות מקסימלית: פדיון כספים בכל זמן ללא קנס יציאה מוקדמת.
• העברת כספים בין מסלולים ללא אירוע מס.
• חיסכון בעלויות: אין עמלות בנקאיות, והעלויות הן בעיקר דמי ניהול.

תיקון 125 ד’ – הטבות במס לחסכונות

תיקון 125 ד’ מאפשר לאנשים בגיל 60 ומעלה להפקיד כספים בקופת גמל ולהנות מהטבות מס משמעותיות. אם אתה עומד בתנאים, תוכל להפקיד סכום חד פעמי בקופת גמל ולמשוך את הכספים כקצבה חודשית מבלי לשלם מס רווחי הון. יתרה מכך, במידה ומבצע חוסך משיכה חלקית או מלאה, הוא ייהנה ממס מופחת של 15% על הרווחים במקום 25% רווחי הון.

היתרונות של תיקון 125 ד’:

• פטור ממס רווחי הון על קצבה חודשית.
• מס מופחת של 15% על משיכה חלקית או מלאה.
• נזילות גבוהה: ניתן להפקיד סכום חד פעמי ולשלוט בגובה הקצבה.

למה לבחור בנו?

אנו מציעים פתרונות חיסכון והשקעה גמישים, שמותאמים אישית לכל לקוח, ומספקים את הכלים הטובים ביותר להשגת מטרותיכם הפיננסיות. עם גישה מקצועית ושקיפות מלאה, אנו מלווים אתכם לכל אורך הדרך כדי למקסם את החיסכון שלכם ולהבטיח עתיד פיננסי יציב ובטוח.

התחילו לחסוך ולהשקיע היום – צרו קשר לפרטים נוספים על השירותים הפיננסיים שלנו!