שירותי השקעה
בחברה שלנו, אנו מציעים מגוון אפיקי חיסכון והשקעה מותאמים אישית, המספקים ללקוחותינו פתרונות פיננסיים חכמים לשמירה ולהגדלת הונם. להלן פירוט האפיקים המרכזיים בהם תוכלו להשקיע:
קופת גמל להשקעה
קופת הגמל להשקעה היא אפיק חיסכון חדשני, שהושק על ידי משרד האוצר בשנת 2016, ומאפשר לכם ליהנות משילוב בין חיסכון ארוך טווח לתשואות אטרקטיביות.
יתרונות עיקריים:
- מגוון מסלולי השקעה: התאמה אישית לצורכי החוסך.
- משיכת כספים גמישה:
- כמשיכה הונית לפני גיל פרישה בתשלום מס רווחי הון.
- כקצבה חודשית לאחר גיל 60 – פטורה לחלוטין ממס.
- תקרת הפקדה: עד 70,000 ש”ח לשנה לכל חוסך.
פוליסות חיסכון
פוליסות החיסכון שלנו הן אלטרנטיבה מצוינת להשקעת כספים נזילים, ומאפשרות נזילות גבוהה לצד פוטנציאל תשואה מרשים.
מה תמצאו בפוליסות החיסכון שלנו?
- בחירה חופשית במסלולי השקעה: אג”ח, מניות, מט”ח ונכסים לא סחירים, ברמות סיכון משתנות.
- נזילות מקסימלית: פדיון כספים בכל עת, ללא קנסות.
- מעבר בין מסלולים ללא אירוע מס: תהליך גמיש וחסכוני.
- חיסכון בעלויות בנקאיות: ללא עמלות דוגמת דמי משמרת או עמלות קנייה ומכירה.
יתרונות נוספים:
- השקעה בנכסים לא סחירים לשם גיוון התיק ובידוד מתנודות שוק ההון.
- הטבות מס ייחודיות, כולל פטור ממס רווחי הון בהתאם לסעיף 125 ד’ לפקודת מס הכנסה.
תיקון 190 – קופות גמל לבני 60 ומעלה
תיקון 190 מציע אפיק השקעה אטרקטיבי במיוחד לגיל השלישי, עם יתרונות מס משמעותיים.
למי זה מתאים?
- לבני 60 ומעלה, בעלי קצבת פנסיה חודשית של 4,405 ש”ח לפחות.
יתרונות עיקריים:
- פטור ממס רווחי הון: משיכת כספים כקצבה חודשית ללא מס.
- מס מופחת למשיכה חלקית או מלאה: רק 15% נומינלי במקום 25%.
- השקעה חד פעמית בקופת גמל: ניצול מקסימלי של תנאי המס הנוחים.
למה לבחור בנו?
- התאמה אישית: אנו מתאימים את הפתרונות הפיננסיים שלנו לצרכים האישיים של כל לקוח.
- שקיפות מלאה: כל החלטה מוסברת ומלווה בייעוץ מקצועי.
- ניהול מקצועי: צוות מומחי השקעות מנוסה מלווה אתכם לאורך כל הדרך.
השקיעו איתנו היום ותיהנו משקט נפשי ופוטנציאל תשואה מרבי!
צרו קשר עוד היום לפרטים נוספים על שירותי ההשקעה שלנו.
אסטרטגיית ניהול תיק השקעות – יציבות, פיזור וחזון
בניית תיק השקעות מוצלח דורשת חשיבה מעמיקה, תכנון מדויק ושילוב של מגוון אלמנטים פיננסיים שיבטיחו יציבות, פיזור סיכונים ותשואה מקסימלית לטווח הארוך. אנו מציעים אסטרטגיה מקיפה המשלבת בין הסתכלות רחבה על שוק ההון לבין התאמה אישית לצרכים וליעדים שלכם.
עקרונות מרכזיים באסטרטגיית ניהול תיק השקעות
1. פיזור סיכונים:
השקעות נבונות מחייבות חלוקה נכונה של הנכסים בין אפיקים שונים, כגון:
-
- מניות.
- אג”ח.
- נכסים לא סחירים והשקעות אלטרנטיביות. הפיזור מאפשר לצמצם את ההשפעה של ירידות בשוק על תיק ההשקעות.
2. הסתכלות ציר זמן – טווח קרוב ורחוק:
ניתוח הצרכים שלכם בטווח הקצר והארוך, תוך התחשבות בהשגת יעדים פיננסיים שונים, כגון:
-
- נזילות זמינה לטווח הקצר.
- צמיחה והשקעה בהון לטווח הארוך.
3. חשיפת מטבע כנגזרת סיכון:
התאמה של חשיפת המטבע בתיק בהתאם לרמות הסיכון הרצויות, תוך התחשבות בשינויים במטבעות זרים והשפעתם על התשואה.
4. עוגן אג”חי יציב:
השקעה באגרות חוב יציבות מספקת בסיס בטוח לתיק ההשקעות שלכם, תוך שמירה על איזון בין תשואה לנזילות.
5. פיזור גיאוגרפי – חו”ל וישראל:
שילוב השקעות מקומיות ובינלאומיות בתיק מאפשר גיוון רחב יותר ומנצל את ההזדמנויות בכלכלה הגלובלית.
-
- השקעות בישראל: ניצול יציבות שוק מקומי והיכרות עמוקה עם הרגולציה המקומית.
- השקעות בחו”ל: חשיפה לשווקים צומחים ולמגמות בינלאומיות.
6. השקעות אלטרנטיביות:
שילוב השקעות אלטרנטיביות, כמו נדל”ן, קרנות גידור ונכסים לא סחירים, מאפשר לגוון את התיק ולייצר תשואה שאינה תלויה רק בשוק ההון.
איך אנו מנהלים את תיק ההשקעות שלך?
- ניתוח צרכים והעדפות:
אנו מבינים את מטרות ההשקעה שלך, רמות הסיכון המועדפות וצרכי הנזילות שלך. - בניית אסטרטגיה מותאמת:
יחד נבנה תיק השקעות המשלב את כל האלמנטים החשובים: פיזור סיכונים, איזון חשיפות מטבע ופיזור גיאוגרפי. - בחירת נכסים מותאמת אישית:
נבחר את הנכסים המתאימים ביותר לכל חלק בתיק, תוך התחשבות בעוגנים יציבים ובפוטנציאל צמיחה. - מעקב ועדכונים שוטפים:
אנו עוקבים אחרי ביצועי התיק, מבצעים עדכונים בהתאם לשינויים בשוק או בצרכים האישיים שלך, ומבטיחים שהאסטרטגיה ממשיכה להתאים למטרותיך.
יתרונות הגישה שלנו
- יציבות וביטחון: שמירה על בסיס יציב באמצעות אג”ח ונכסים בטוחים.
- תשואה פוטנציאלית גבוהה: שילוב של מניות והשקעות אלטרנטיביות לצמיחה ארוכת טווח.
- התאמה אישית: תיק ההשקעות שלך מותאם בדיוק לצרכים וליעדים שלך.
- שקיפות מלאה: עדכון שוטף על מצב התיק וביצועי ההשקעות.
תיק השקעות שמתאים לך
ניהול תיק השקעות מוצלח דורש איזון בין יציבות לצמיחה, בין פיזור לסיכון ובין הטווח הקצר לטווח הארוך. אנו כאן כדי לבנות עבורך תיק מותאם אישית, שמבוסס על ניסיון מקצועי וגישה הוליסטית לכלל הצרכים הפיננסיים שלך.
צרו קשר עוד היום – ותנו לנו לנהל את הכסף שלכם בצורה הטובה ביותר!